شما تبلیغاتی می بینید که معاملات فارکس یک چیز جدید محبوب و بهتر از معاملات بورس و سهام است زیرا شما می توانید اهرم بسیار بالاتری بدست آورید. در سهام ، حداکثر اهرم 1: 2 است ، به این معنی که می توانید 50٪ از قیمت موقعیت را قرض بگیرید. برای یک اوراق بهادار که 1000 دلار هزینه دارد ، باید “حاشیه اولیه” نصف این مقدار یا 500 دلار را بگذارید.
اما در فارکس ، اگر در خارج از ایالات متحده زندگی می کنید ، می توانید از 1:50 اهرم یا بیشتر برخوردار باشید ، به این معنی که با سرمایه اولیه 500 دلار ، می توانید یک اوراق بهادار را که قیمت فعلی آن در بازار 50 برابر یا 25000 دلار است ، معامله کنید. این قانون در ایالات متحده است که در سال 2010 ایجاد شد ، با حداکثر اهرم 10 برابر در ارزهای کمتر معامله شده (مانند دلار / پزوی مکزیک). در خارج از ایالات متحده ، یک کارگزار ممکن است اهرم 1: 100 ، 1: 500 یا حتی بالاتر را به شما پیشنهاد دهد ، به این معنی که با سرمایه اولیه 500 دلار ، می توانید ارزهایی به ارزش 250،000 دلار خریداری کنید.
هر شخصی که در فارکس شروع به کار می کند این محاسبه یا موارد مشابه آن را انجام می دهد: بگذارید فرض کنم که من می توانم برای 240 روز معاملاتی 20 پوینت در روز بدست آورم و هر روز 10 لات معامله می کنم. یعنی 20 10 10 240 240 = 48،000 پوینت در حدود 10 دلار در هر پوینت = 480،000 دلار. Golly ، من می توانم با معامله تقریباً نیم میلیون دلار درآمد کسب کنم! حتی اگر ضررهای من 50٪ باشد ، بازهم 240،000 دلار سود خالص است. و من می توانم سود خود را با “پیش پرداخت” اولیه فقط 10،000 دلار 50 برابر = 500،000 دلار دریافت کنم.
بعلاوه ، این فرض بر این است که من مبلغ اولیه را بدون سرمایه گذاری مجدد سود در 10،000 دلار نگه می دارم تا مبلغ مورد معامله را از 10 لات به تعداد بیشتری افزایش دهم. به عنوان مثال ، بعد از اینکه دو برابر پول خود را از 10،000 دلار به 20،000 دلار رساندم ، اکنون می توانم به جای 10 لات ، 20 لات معامله کنم. اگر سهام را دو برابر کنم ، سود را دو برابر می کنم (اتفاقاً این استراتژی Martingale نامیده می شود).
این سناریو چقدر واقع بینانه است؟ اصلا واقع بینانه نیست. اگر دستاوردهایی از این دست به راحتی قابل دستیابی بود ، جهان پر از معامله گران ثروتمند فارکس بود. درعوض ، مورد شخصی را مشاهده می کنیم که ممکن است سودهای کلانی اولیه بدست آورد ، اماسود بیشتری را از دست می دهد و باید از ابتدا شروع کند. ما می شنویم که معامله گران سالها و دهه ها برای معاملات فارکس صرف کرده اند اما به سختی امرار معاش می کردند. چه مشکلی پیش میاد؟
- اولین مشکل در عدم توانایی تنظیم دقیق تجزیه و تحلیل شما است ، به طوری که بلافاصله به معامله دقیق مورد نظر شما مربوط می شود. شما ممکن است از هر دو روش تحلیل بنیادی و تکنیکال بدانید که یورو در حال صعود است ، اما معامله شما یک بازنده است زیرا حد ضرر شما با یک جهش غیرمنتظره قیمت مواجه می شود. هیچ راه حلی برای این مشکل وجود ندارد. تجزیه و تحلیل شما می تواند بسیار درخشان و کاملاً صحیح باشد و هنوز برخی از معاملات شما بازنده هستند. به عبارت دیگر ، شما می توانید حق داشته باشید و همچنان ضرر کنید. نه تجزیه و تحلیل بنیادی و تکنیکال دقیق نیست ، اما سفارشات معاملات باید دقیق باشند – در X وارد شوید و یا Y را برای سود یا Z برای ضرر خارج کنید.
- مشکل دوم این است که ممکن است مدیریت پول شما با ارز مورد معامله شما مطابقت نداشته باشد. بگذارید بگوییم شما می توانید فقط 10 پیپ ضرر کنید اما ارز شما معمولاً در بازه زمانی معامله شده خود به طور متوسط در محدوده 50 پیپ معامله می کند ، مثلاً 240 دقیقه یا چهار ساعت ، یک بازه زمانی محبوب. برای متوقف کردن تعداد حد ضررهای متوقف شده ، باید سرمایه بیشتری پس انداز کنید تا بتوانید یک حد ضرر گسترده تر داشته باشید یا ارزهایی را به ارز دیگری تعویض کنید که کمتر از 50 پیپ نسبت به بازه زمانی انتخاب شده شما متفاوت باشد یا مدت زمان تایم فریم خود را کاهش دهید.
- بیشتر معامله گران زیان زیادی را جمع می کنند زیرا حتی اگر معاملات برنده بیشتری نسبت به از دست دادن معاملات داشته باشند ، در معاملات برنده کمتر از ضرر معاملات خود را از دست می دهند. از نظر مدیریت پول ، همیشه بهتر است که یک نسبت برنده و ضرر دلار داشته باشید که حداقل 1.1 به 1 باشد (یعنی شما با از دست دادن 1 دلار ، 1.10 دلار کسب درآمد از فارکس می کنید). افراد جاه طلب 3 تا 1 (3 دلار برای هر 1 دلار از دست رفته) یا بیشتر هدف دارند ، اما این خیلی سخت است.
- همه اینها به عدم وجود یک سیستم معاملاتی منجر می شود که هر دو قاعده معاملات تکنیکال و قوانین مدیریت پول را با نام یک طرح تجاری مخلوط کند. این کار یک روز ، یک هفته یا حتی یک سال نیست.
- بگذارید بگوییم شما وقت خود را صرف ایجاد یک سیستم معاملاتی می کنید که قوانین تکنیکال و قوانین مدیریت پول را با هم مخلوط می کند. آیا می توانید برای دستیابی به همان نسبت سود و زیان در مدت زمان طولانی روی آن حساب کنید؟ نه. بازارها تغییر می کنند. شما باید سیستم معاملاتی خود را با شرایط تغییر دهید.
- بگذارید بگوییم شما یک سیستم دارید و می توانید مدام آن را تطبیق دهید. آیا خود نظم و انضباطی دارید که آن را مطابق آن اجرا کنید؟ اجرای شسته و رفته حتی بهترین سیستم را خراب می کند. نمی توانید یک یا دو معامله را به سرعت انجام دهید ، یا یک معامله اضافی را با انگیزه انجام دهید و دیگر سیستم خود را معامله نمی کنید.
تمرکز بر فارکس با اهرم بالا نیز می تواند مدیریت نمونه کارها را از بین ببرد. بگویید ، شما 250،000 دلار پس انداز طولانی مدت دارید و همه آن را در یک صندوق بازار پول ، یک یا دو صندوق سرمایه گذاری مشترک و سهام (بدون هیچ اهرم فشار) سرمایه گذاری کرده اید. اکنون شما یک حساب فارکس اضافه می کنید و بودجه آن را با نسبتاً کم 10000 دلار تأمین می کنید ، اما 50 برابر برای بازپرداخت 500،000 دلاری از آن استفاده می کنید. قرار گرفتن در معرض بازار شما 750،000 دلار است و دو سوم آن از اهرم استفاده می کند. این نامتناسب است. اگر 50٪ در حساب فارکس خود ضرر کنید ، این مبلغ 250،000 دلار یا کل پس انداز شما است. همانطور که در بالا ذکر شد ، برای بازگشت به نقطه شروع خود ، باید 100٪ از مبلغ باقیمانده را در حساب Forex خود اختصاص دهید ، و این بعید است. با افزودن Forex به نمونه کارهای خود ، کل نمونه کارها را خراب کرده اید.
راه حل این است که درصدی از کل نمونه کارها را به حساب سوداگرانه اضافه کنید و نه چند برابر ، مثلاً 10٪. به عبارت دیگر ، اگر امروز 250،000 دلار در کارنامه خود داشته باشید ، میزان مواجهه با خطر در Forex 10٪ یا 25،000 $ است. اگر می خواهید 10000 دلار به معاملات فارکس اختصاص دهید ، این باعث می شود که 2.5 برابر سود قابل قبول و منطقی تری داشته باشید.
هر وقت سود کسب می کنید صدای کمی به شما نق می زند. بگذارید بگوییم شما در یک لات 20 امتیاز کسب کردید ، یا حدود 200 دلار. نرخ بازده شما 200 دلار / 10،000 دلار = 2٪ است. این بهتر از آن است که بتوانید در یک حساب پس انداز دریافت کنید اما اگر از تمام اهرمهای موجود در Forex برای شما استفاده می کردید ، 10 لات داشتید و 2000 دلار درآمد کسب می کردید ، اکنون نرخ بازده 20٪ است و این سود فوق العاده است در وهله اول چرا وارد معاملات فعال سوداگرانه شدید؟ وسوسه خواهید شد که به صدای کوچک گوش دهید.
